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另类投资业务致力于构建公司证券投资业务之外的投资管理体系,主要包括基础设施投资、不动产投资等。

基础设施投资业务

2006年3月,经国务院批准,保监会下发《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》,规定保险资金可以通过股权、债权和物权方式投资交通、能源、市政、通信、环保等项目,以支持国家重点产业发展,拓宽保险资金运用渠道。2012年10月,保监会颁布《基础设施债权投资计划管理暂行规定》,进一步降低了保险资金投资基础设施项目的门槛要求。

投资领域:

  • 交通运输、能源、市政、环保、通讯等基础设施领域。

  • 具有较高的经济价值和良好的社会影响,符合国家和地区发展规划及产业、土地、环保、节能等相关政策。

  • 具有良好偿债能力和稳定现金流的项目。

投资模式:

  • 债权投资模式:安邦资产作为发起人和管理人,发行债权投资计划受益凭证,向保险公司等委托人募集资金,约定投资利率和期限结构;偿债主体按约定支付本金和预期收益;同时,以抵质押或担保等方式为债权计划提供增信。可采用固定利率、浮动利率、分期还本、一次性还本等方式。

  • 股权投资模式:安邦资产代表“股权投资计划”向项目方进行股权性投资,并在投资期间,代表“投资计划”行使股东权利,履行股东义务。主要关注长期股权价值,也可根据个性化融资需求,进行交易创新。

  • 创新投资模式:可根据具体项目、主体设计“股+债”混合投资模式及其他监管机构允许的创新投资模式。

不动产投资业务

2010年9月,由保监会发布《保险资金投资不动产暂行办法》,规定保险资金可以通过股权、债权、物权等多种渠道投资不动产,标志着保险资金进入商业、养老地产正式开闸。2010年10月1日新修订实施的《保险法》也将不动产列入保险资金运用的范围。

投资领域:

  • 商业不动产、办公不动产和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等不动产及自用性不动产。

  • 权属清晰、具有区位优势、能为投资人带来长期稳定回报的不动产项目。

投资模式 :

  • 债权投资模式:安邦资产作为发起人和管理人,发行债权投资计划受益凭证,向保险公司等委托人募集资金,约定投资利率和期限结构;偿债主体按约定支付本金和预期收益;同时,以抵质押或担保等方式为债权计划提供增信。可采用固定利率、浮动利率、分期还本、一次性还本等。

  • 股权投资模式:安邦资产代表“股权投资计划”向项目方进行股权性投资,并在投资期间,代表“投资计划”行使股东权利,履行股东义务。主要关注长期股权价值,也可根据个性化融资需求,进行交易创新。

  • 物权投资模式:注重流动性较好的物业投资价值,可采取产权交易及股权交易两种方式。

  • 创新投资模式:可根据具体项目、主体设计“股+债”混合投资模式及其他监管机构允许的创新投资模式。